新华财经北京6月15日电 2024年9月，AIC股权投资试点范围扩大政策出台后，中银金融资产投资有限公司的股权投资业务取得较快发展。中银资产已对18个试点城市实现储备基金全覆盖，意向合作规模近500亿元百盛证券，并完成10余只基金的工商设立。
中银资产董事长王晓明近日接受记者专访时表示，“五大优势”让金融资产投资公司（AIC）能够做到“投早、投小、投长期、投硬科技”，成为金融支持科技创新的重要力量。
“五大优势”：精准浇灌“科创良田”
“首先是AIC本身的资金实力比较强。制度框架比较完整，财务状况普遍都比较好。”王晓明说，作为大型商业银行的子公司，AIC在过往开展市场化债转股过程中，积累起较为丰富的投资经验，培育起成熟的运营体系并拥有较好的财务基础。
“市场化债转股工作为我们开展股权投资积累了制度基础、流程基础、人才基础、财务基础。这也使AIC能够成为当前一级股权投资市场上支持科技企业发展的‘新锐力量’。”王晓明说。
业内十分看好AIC的发展前景，有专家预计，随着试点范围的不断扩大，AIC股权投资业务将实现持续快速发展。这种乐观的预计很大程度上来自于商业银行庞大的实体网络和强大的客户触达能力。
获客能力强成为AIC的第二大优势。“中国银行在全国范围内拥有广阔的渠道网络和客户基础，特别是与重点产业链链主企业拥有良好的合作关系，这为中银资产开展股权投资提供了丰富、成熟的获客渠道。我们采用‘分行推荐+公司自主开发+基金合作方推荐’三元驱动模式，多渠道挖掘优质项目的投资机会。”王晓明说。
在王晓明看来，AIC能够平滑股权投资业务的收益波动，更能够成为长周期陪伴科创企业的耐心资本，这是AIC的第三个优势。
“我们的表内资产近1000亿元百盛证券，是在用真金白银进行投资。稳健的资产基础和盈利能力为我们做长期资本、耐心资本创造了条件。中银集团坚定的科技金融发展战略也为我们做好股权投资提供了有力支撑。”王晓明说，这些都使中银资产能够“投长期”，成为耐心资本。
大型商业银行拥有较为完善的风控体系。“在此基础上，5家AIC普遍建立起符合股权投资特点的业务和风控流程，拥有良好的合规基因和成熟的风险管控能力。这是我们的第四大优势。”王晓明说。
最后，AIC能够为科技企业提供全链条、全生命周期的金融服务。
“中银资产能够协同中银集团为科创企业提供一揽子、接力式、全周期金融服务，引入包括信贷、投资、租赁、保险、投行等在内的多元化科技金融产品体系。投后管理过程中，我们积极撬动商业银行资源，满足客户对公存贷款、债券发行等综合金融服务需求。”王晓明说。
2024年12月，中银资产与北京亦庄国际投资发展有限公司合作设立北京亦庄中瀛扶摇基金。今年3月，该基金实现首个股权投资项目落地，被投企业是国内领先的民营商业航天技术公司，投资资金将全部用于该企业的研发投入及流动资金补充。
“初创阶段的企业往往较难拿到银行贷款，而AIC的投资能够迅速拉近企业与银行的联系。我们和母行一起，在全生命周期为企业提供高质量金融服务，支持企业加速发展。”王晓明说。
“加减法”：做专业的科创股权投资
2024年9月以来，中银资产股权投资业务取得较快发展，对试点城市实现储备基金全覆盖，意向合作规模近500亿元，并完成10余只基金的工商设立。新能源、新材料、新一代信息技术、生物医药、节能环保、新能源汽车、高端装备制造等新兴产业是中银资产开展股权投资的重点领域。
“内部制度、流程的优化支持了我们的业务发展，为适应股权投资的特点，我们做了一些‘加减法’。”王晓明说。
中银资产首先做了“减法”，即优化分级授权管理机制，重塑股权投资业务管理流程，提升业务质量。
“相比市场化债转股，‘投早、投小、投长期、投硬科技’的股权投资项目平均规模更小。我们在内部审批、投资决策的流程和要求方面都做了一些‘减法’，进行了优化。”王晓明说。
与此同时，中银资产参照国家级认定企业清单、地方政府认定企业清单、市场认可企业清单等公开信息，在全国范围内建立股权投资业务“白名单”，做了一些“加法”，以加强源头风险管控。
“我们基于行业研究和客户特点，细化目标客户画像，并以此开展项目初筛，在有效管控风险的前提下探索批量化业务模式。”王晓明说。
扩大AIC股权投资试点范围政策出台以来，中银资产第一时间进行了组织结构优化，以附属子公司中银资本为主开展初创期项目投资。“成长期与初创期项目的投资思维并不完全一样，初创期项目由专业团队集中服务，使公司能够更加高效地支持科创企业发展。”王晓明说。
做专业的科创股权投资是中银资产的目标之一。王晓明介绍说，中银资产分别针对成长期、初创期投资制定了差异化业务管理流程，规划“中瀛扶摇”“中瀛幼麟”等科创基金品牌体系，并及时增配专业人员，加快打造股权投资专业队伍。
王晓明介绍说，下一步，中银资产将坚持业务拓展与健全机制“两手抓”。一是立足股权投资行业规律，不断提升行业研究、市场分析与估值管理等专业能力，更好地融入中银集团“并购+”、“投资+”、科创生态伙伴、人工智能行动方案等工作部署，切实服务新质生产力发展。二是健全投资管理机制，结合政策导向、监管要求及业务实际百盛证券，充分汲取政府投资基金等国有投资机构的有益经验，健全尽职免责管理机制，持续优化业务和审批流程。三是积极用好增量政策支持，不断拓宽融资与募资渠道，为更多资金进入科创投资领域搭建桥梁。
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